Zaščita kapitala · Maribor
Ali je tvoje premoženje res zaščiteno pred nepredvidenimi tveganji?
Nov Skupina oblikuje individualne strategije obvladovanja tveganj za podjetnike in premožne posameznike v Mariboru in po celotni Sloveniji.
Obvladovanje tveganj, ne le upravljanje premoženja
Večina finančnih svetovalcev govori o donosih. Mi začnemo z vprašanjem, kaj se zgodi, ko gre kaj narobe. Nov Skupina gradi strategije zaščite kapitala, ki so zasnovane na konkretnih scenarijih tveganj – od nestabilnosti kapitalskih trgov do osebnih ali podjetniških kriz. Naše rešitve v grafitno-zlati barvi diskretnosti kombinirajo zavarovalne ovoje, strukturirane produkte in neodvisno svetovanje v koherentno celoto, ki ščiti, kar si zgradil.
Štiri stebre trdne zaščite kapitala
Vsak klient dobi kombinacijo rešitev, prilagojeno njegovim potrebam in apetitu po tveganju.
Upravljanje tveganj
Identificiramo tveganja, ki jim je tvoje premoženje izpostavljeno – tržna, zakonodajna, osebna – in jih razvrstimo po verjetnosti in vplivu. Na podlagi tega oblikujemo prednostni akcijski načrt, ki zmanjša ranljivost brez nepotrebnih stroškov.
Zavarovalni ovoji
Zavarovalniški instrumenti, pravilno strukturirani, niso le zaščita pred izgubo – so davčno učinkoviti nosilci premoženja z ugodnim dedovanjem. Oblikujemo ovojnice, ki varujejo kapital in hkrati ohranjajo likvidnost, ki jo potrebuješ.
Strukturirane rešitve
Za kompleksno premoženje – podjetniške deleže, nepremičnine, mednarodne naložbe – oblikujemo pravno in finančno strukturo, ki minimizira izpostavljenost in omogoča urejeno nasledstvo brez nepotrebnih davčnih obremenitev.
Neodvisno svetovanje
Nov Skupina ne prejema provizij od produktov, ki jih priporočamo. Naš edini interes je, da je tvoja finančna slika trdna. To nam omogoča, da izberemo rešitve iz celotnega trga – ne le tiste, ki nam prinašajo največji zaslužek.
„Pred dvema letoma sem prodal podjetje in nenadoma imel znatno vsoto denarja, ki sem jo moral zaščititi. Nov Skupina je v treh mesecih postavila strukturo zavarovalnih ovojev in holdinga, ki mi danes daje mir – ne glede na to, kaj se dogaja na trgih. Ni šlo za generično rešitev, ampak za točno mojo situacijo.“
Tomaž Kovačič, podjetnik, Maribor
Začni z analizo tveganj – brezplačno in brez obveznosti
V 60-minutnem posvetu pregledamo tvojo finančno sliko in identificiramo najpomembnejša tveganja, ki jih morda še ne vidiš.
Pogosta vprašanja o zaščiti kapitala
Koliko premoženja je smiselno imeti, da se svetovanje splača?
Naša izkušnja kaže, da so strukturirane rešitve zaščite kapitala najučinkovitejše pri premoženju nad 150.000 EUR, čeprav osnovno svetovanje o tveganju priporočamo vsakomur. Podjetniki z vrednostjo podjetja nad 300.000 EUR so pogosto naši najpomembnejši klienti.
Kako poteka prvi posvet?
Na prvem srečanju – ki traja približno 60 minut – pregledamo tvojo finančno situacijo, obstoječe zavarovanje in izpostavljenost tveganjem. Ne prodajamo ničesar; cilj je, da razumeš, kje si ranljiv. Predlog strategije dobiš pisno v dveh tednih.
Ali Nov Skupina prejema provizije od zavarovalnic ali bank?
Ne. Nov Skupina deluje izključno na osnovi svetovalnih honorarjev, ki jih plača klient. To pomeni, da nimamo finančnega interesa pri priporočanju enega produkta pred drugim – kar je redkost v slovenskem finančnem svetovalništvu.
Koliko časa traja vzpostavitev celovite zaščitne strukture?
Odvisno od kompleksnosti. Osnoven zavarovalni ovitek za enega posameznika vzpostavimo v 4–6 tednih. Kompleksnejše holding strukture z mednarodnimi elementi trajajo 3–6 mesecev in zahtevajo sodelovanje notarjev in pravnih svetovalcev.